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巨人网络控股的投哪网 ,竟然仍存非法转让债权之举

2018-06-05 来源:互连网整理
摘要: 投哪网现在进行的理财产品转让业务其实去年就已被列入违规项目了,但该平台现在仍旧还在进行。投哪网作为背景显赫的互金平台,在这如火如荼进行着的备案关卡面前,其违规业务是否会影响备案?

自史玉柱的巨人网络涉足网贷平台就一直备受关注,投哪网这家幸运的P2P平台也立马从名不见经传的小平台挤身网贷行业的一线平台。无论从声望还是信任度上这家P2P平台应该都是赚到了,可是,光环之下,名不符实,投哪网仍有违规之举。

官网称,投哪网(经营主体:深圳投哪金融服务有限公司)是专注于互联网汽车金融服务的互联网金融平台,具有“券商+上市公司+国资”三重股东背景。经记者查询,其中,券商是指广发证券全资直投公司广发信德投资管理有限公司,上市公司是指辽宁大金重工股份有限公司(证券简称:大金重工,证券代码:002487.OC),国资背景是中银粤财股权投资基金管理(广东)有限公司,其实际控制人是巨人网络。可就是这样一个背景显赫的互金平台,竟然仍在做违规的项目。

平台出售理财产品,疑属于违规转让债权行为

4月3日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知(整治办函【2018】29号)》中规定,未经许可,依托互联网以发行销售各类资产管理产品(包括但不限于“定向委托计划”“定向融资计划”“理财计划”“资产管理计划”“收益权转让”)等方式公开募集资金的行为,应当明确为非法金融活动,具体可能构成非法集资、非法吸收公众存款、非法发行证券等。

但近日,记者在投哪网的宣传页面看到平台仍有理财产品出售,而且在其官网上看到理财产品还可以转让。记者联系了投哪网理财在线客服,询问投哪网上的高端年安心180514期理财产品,年化9.6+1%,时间24个月的项目可否转让,客服答复持有债权30天以上可以申请债权转让,而且客服说直接承接债权再转让也是可以的。(以下为部分截图)

随后,记者通过投哪网在线客服的指导下顺利找到了债权转让以及购买债权再次发起转让的许多项目,并且找到了投哪网官网指导债权转让以及购买债权后如何再次转让债权的操作指南。

事实上,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组曾在2017年12月8下发的《关于整改验收过程中部分具体问题的解释说明》(以下简称《通知》)明确以下四种债权转让行为均为违规:(1)对于开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为;(2)对于由网贷机构高管或关联人根据机构的授权,与借款人签订借款合同,直接放款给借款人,再根据借款金额在平台放标,将债权转让给实际出借人的“超级放款人”模式的债权转让;(3)以活期、定期理财产品的形式对接债权转让标的;(4)以出借人所持债权作为抵(质)押,提供贷款。

根据以上可以看出,投哪网明显是违反了以上的第(3)条,即以活期、定期理财产品的形式对接债权转让标的。

也就是说,投哪网现在进行的理财产品转让业务其实去年就已被列入违规项目了,但该平台现在仍旧还在进行。投哪网作为背景显赫的互金平台,在这如火如荼进行着的备案关卡面前,其违规业务是否会影响备案?

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